OCIF niega alegaciones de conducta impropia y defiende multas contra Allied y AAA Car Rental

La comisionada de Instituciones Financieras, licenciada Mónica Rodríguez Villa, negó categóricamente haber incurrido en conducta impropia o haber actuado por motivaciones personales en las determinaciones administrativas tomadas por la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) contra Allied Fleet Services y AAA Car Rental.

Las expresiones de Rodríguez Villa surgen luego de que trascendiera una declaración jurada suscrita por un oficial de una empresa multada por la OCIF en octubre pasado. La comisionada rechazó tajantemente cualquier participación en los hechos alegados y aseguró que desconocía la existencia de los mensajes mencionados en dicha declaración.  

“Ni sabía, ni participé en esos textos, ni aparezco mencionada en los textos que alegadamente reproduce la declaración jurada. De ser ciertos, el lenguaje contenido en dichos textos es reprochable, los repudio y no estoy de acuerdo con los mismos; pero lo cierto es que desconocía de su existencia; no conozco al querellante, ni participé de ninguna vendetta personal”, expresó Rodríguez Villa.

No obstante, la titular de la OCIF defendió la validez de la Querella y Orden para Mostrar Causa emitida el 31 de octubre de 2025 contra Allied y AAA, al sostener que las multas y penalidades impuestas responden a un largo historial de incumplimientos con leyes, reglamentos y cartas circulares aplicables a compañías de arrendamiento y financiamiento.

Según el comunicado, Allied estuvo autorizada para operar como compañía de arrendamiento desde agosto de 2018 hasta diciembre de 2024, pero renovó tardíamente su licencia en múltiples ocasiones entre 2019 y 2024. En el caso de AAA, la empresa estuvo autorizada para operar como compañía de financiamiento desde junio de 2015 hasta diciembre de 2024, pero también habría renovado tarde su licencia en varias ocasiones entre 2018 y 2024.  

La OCIF indicó además que, al momento de emitirse la Querella y Orden, ambas compañías habían estado operando sin licencia como compañías de arrendamiento desde el 1 de enero de 2025. En el caso particular de AAA, la agencia señaló que también habría operado sin licencia como compañía de financiamiento desde esa misma fecha.

Rodríguez Villa sostuvo que los señalamientos contra las empresas no se limitan a las renovaciones tardías de licencias, sino que incluyen incumplimientos relacionados con la presentación de informes trimestrales y anuales, estados financieros auditados y otra documentación requerida por la OCIF. De acuerdo con la agencia, AAA incumplió con la entrega de informes trimestrales como compañía de financiamiento desde 2015 hasta el presente, en violación de la Ley Núm. 68-1964 y la Carta Circular CIF 09-02.  

La comisionada enfatizó que las multas fueron determinadas conforme a los reglamentos aplicables y no por discreción personal. Indicó que la acción administrativa se produjo luego de múltiples esfuerzos para que ambas empresas entraran en cumplimiento con los requerimientos regulatorios.

“Tomamos esa acción el pasado mes de octubre después de repetidos esfuerzos de intentar lograr que ambas empresas entraran en cumplimiento no solo porque es nuestra obligación hacerlo, sino porque es nuestro compromiso de política pública proteger el interés público y salvaguardar la confianza del público en el sistema financiero de Puerto Rico”, afirmó Rodríguez Villa.

La funcionaria también rechazó la alegación de que las acciones de su oficina respondan a una vendetta personal. A su juicio, la mejor evidencia de ello es que, a pesar del historial de incumplimientos señalado por la OCIF, la agencia renovó el pasado 1 de abril de 2026 las licencias de arrendamiento de Allied y AAA, una vez las empresas entregaron la documentación necesaria para operar conforme a la ley.

Rodríguez Villa reiteró que ambas compañías están actualmente autorizadas a operar, pero advirtió que la OCIF continuará imponiendo las multas y penalidades que correspondan cuando una institución financiera o empresa licenciada incumpla con las leyes y reglamentos bajo la jurisdicción de la agencia.

“Reiteramos que la OCIF no va a tolerar que ninguna institución financiera o empresa licenciada por esta oficina para hacer negocios en Puerto Rico […] pretenda operar al margen o en violación de dichas leyes y reglamentos”, concluyó la comisionada.